Legislația aplicabilă caselor de schimb valutar

Procedura de autorizare a caselor de schimb valutar și de înregistrare a punctelor de schimb valutar. Autorizarea se face de Ministerul Finanțelor, prin Comisia de autorizare a activității de schimb valutar. A înlocuit Ordinul MFP nr. 664/2012.

În ExchangeOnline: Gestiunea agențiilor și numerotarea documentelor se fac din aplicație, separat pentru fiecare punct de lucru.

Portal Legislativ

Cadrul general al operațiunilor valutare, republicat și modificat ulterior, inclusiv prin Regulamentul nr. 6/2012 (care a abrogat Norma BNR nr. 4/2005) și Regulamentul nr. 7/2020.

În ExchangeOnline: Raportul BNR se generează centralizat, iar cursul BNR poate fi preluat automat.

Banca Națională a României

Casele de schimb valutar sunt entități raportoare. Raportează către ONPCSB tranzacțiile suspecte și tranzacțiile în numerar de cel puțin 10.000 de euro (echivalent). Prin Legea nr. 86/2025, măsurile standard de cunoaștere a clientelei se aplică la tranzacții de cel puțin 2.000 de euro, fie că sunt făcute printr-o singură operațiune sau prin mai multe operațiuni legate între ele.

În ExchangeOnline: Alertă ONPCSB în timp real, raportare în formatul standard ONPCSB cu un singur click și statisticile cerute la controale.

Legea nr. 86/2025, Portal Legislativ

Obligă la aplicarea sancțiunilor internaționale instituite de ONU și de Uniunea Europeană, inclusiv prin verificarea persoanelor cu care se fac tranzacții.

În ExchangeOnline: Clienții pot fi verificați direct din aplicație în listele oficiale de sancțiuni ONU și UE.

Măsuri de informare a consumatorilor de către casele de schimb valutar: modul de afișare a cursurilor în interiorul și în exteriorul punctului de lucru și formularul de acceptare a tranzacției, redactat în română și engleză.

În ExchangeOnline: Formularul de acceptare se generează automat la fiecare tranzacție, iar ecranul de cursuri se actualizează singur la fiecare modificare.

Obligația de a folosi aparate de marcat electronice fiscale cu jurnal electronic, conectate la sistemul informatic al ANAF.

În ExchangeOnline: Aplicația lucrează cu imprimanta fiscală Datecs FP-700V, gestionează jurnalul electronic și exportă fișiere XML semnate electronic.

Facturarea electronică prin sistemul național RO e-Factura, obligatorie în relațiile dintre firme și, din 1 ianuarie 2025, și pentru facturile emise către persoane fizice.

În ExchangeOnline: e-Factura este integrată complet în aplicație, cu toate funcționalitățile cerute de ANAF.